Module 4 : Les enjeux patrimoniaux de la retraite

Objectif :

Choisir sa protection sociale, améliorer sa pension de retraite et ses sources de revenus : faire les bons choix grâce à une meilleure connaissance des enjeux patrimoniaux de la retraite

Le plus de cette formation :

Un travail concret, pratique et convivial à partir de ses données personnelles.

Programme

1. Organiser sa protection sociale

L’entreprise ne prend plus en charge la protection sociale complémentaire (mutuelle, prévoyance)

La mutuelle
- Comment choisir, quel coût ?
La prévoyance familiale (capital décès, dépendance)
- Ce que prévoit la sécurité sociale
- Les besoins supplémentaires
- Les solutions
La réversion de la retraite
- Rappel : dans quel cas peut-on en bénéficier ?
- Dans le régime de base
- Dans le régime complémentaire

2. Gérer son besoin de revenus complémentaires

Apprendre à définir ses besoins

Faire l’inventaire de ses ressources
- Réaliser l’état des lieux de son patrimoine et
- Connaitre ses sources de revenus
Les solutions
- Les différentes options, selon les supports, avec distinction entre :
  - Revenus et capital
  - Court terme et long terme
- L’importance de la fiscalité sur les revenus

Savoir optimiser sa fiscalité de l’impôt sur le revenu des rémunérations (indemnités de fins de carrière, CET)

Savoir optimiser sa fiscalité de l’impôt sur les revenus du patrimoine.

3. Préparer la transmission de son patrimoine

Les règles de base : les règles de transmission aux conjoints et enfants
- Les droits du conjoint survivant
- Les ordres d’héritiers
- Les droits de succession et de donation
Les aménagements et optimisations possibles :
- Les donations
- Les testaments
- Les démembrements de propriété

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