Notre méthode bilan retraite

1 - EntretienUn des consultants de VB EXPERTISE RETRAITE vous rencontre à notre cabinet. Alternativement ce rendez-vous peut avoir lieu au téléphone, si vous ne pouvez vous déplacer. Cet entretien permet de cibler vos besoins et de vous livrer une première analyse de votre situation, établir un devis précis. A l’issue de ce rendez-vous, nous vous adressons une lettre de mission qui détaille les prestations qui seront effectuées et leur prix, ainsi qu’un mandat nous permettant d’échanger avec les organismes sociaux, et la liste des pièces et informations dont nous avons besoin pour mener à bien notre mission.

2 - Reconstitution de carrière

• Nous analysons les pièces et  informations que vous nous avez adressées.
• Nous collectons, si nécessaire, des informations complémentaires ou manquantes en possession des différentes caisses.
  Cette phase peut s’avérer longue et fastidieuse et nécessiter des relances auprès des organismes sociaux.
• Nous confrontons les données des caisses avec les éléments que vous nous avez transmis : nous repérons ainsi les périodes mal enregistrées auprès des caisses et pouvons également vérifier très exactement le nombre de points attribués.

Cette phase du bilan retraite est une phase clé, elle est réalisée par le consultant retraite, expert technique spécialisé en charge de votre dossier.

3 - Régularisation auprès des caissesNous vous signalons ces erreurs et, si vous nous en chargez, procédons à leur régularisation auprès des caisses pour le rétablissement des droits manquants.

4 - Réalisation des simulationsUne fois la carrière reconstituée, nous pouvons procéder à la réalisation du bilan retraite.

Le consultant retraite calcule précisément le montant de vos droits à retraite, tous régimes confondus, en intégrant :

• la carrière passée, avec les corrections éventuelles,
• la carrière à venir, en fonction de vos hypothèses de revenus,
• les différentes hypothèses de date de départ

5 - Optimisation

En fonction de vos objectifs, nous vous aidons à optimiser votre situation. Cela peut nous amener à étudier :

• l’opportunité de racheter des trimestres
• l’optimisation du cumul emploi retraite
• la stratégie et date de liquidation des différents régimes
• les interconnexions avec les régimes spécifiques de Pôle Emploi ou de l’Assurance Maladie
• les droits de réversion….

6 - ContrôleChaque dossier est minutieusement contrôlé par notre service contrôle. Après cette ultime vérification, nous vous contactons pour le rendez-vous final.

7 - Remise du dossier

Nous vous remettons le dossier au cours d’un entretien final qui permet de vous présenter l’ensemble du travail qui a été fait.

8 - Aide à la liquidation

Nous pouvons vous décharger de toutes les démarches administratives liées à la liquidation de votre retraite.

• Nous prenons contact avec les caisses,
• rédigeons les formulaires,
• assurons le suivi administratif et,
• vérifions les montants notifiés en faisant corriger les erreurs, le cas échéant.